Получайте новости Гродно 24 в Google — тогда новые новости будут чаще появляться в ваших рекомендациях.
Банк может приостановить перевод или ограничить проведение операции, если она соответствует установленным признакам подозрительной активности. Кредитные организации обязаны проверять операции клиентов и учитывать требования Центробанка в рамках законодательства о национальной платежной системе.
К числу основных факторов риска относится совпадение данных получателя с информацией из баз о мошенниках или государственных информационных системах, связанных с противодействием киберпреступности. Операция также может вызвать вопросы, если платежная система сообщила о возможной компрометации банковских реквизитов.
Банк анализирует и технические параметры операции. Подозрение могут вызвать использование устройства, которое ранее связывали с мошенничеством, вредоносное программное обеспечение, недавняя смена номера телефона или устройства, а также другие нетипичные действия в интернет-банке.
Отдельным фактором считается изменение привычного поведения клиента. Банк может обратить внимание на необычные для человека сумму, время, место операции, устройство или нового получателя. Дополнительные проверки возможны, если получатель уже находится во внутреннем списке подозрительных лиц или фигурирует в материалах об операциях без согласия клиентов.
Поводом для остановки перевода также могут стать подозрительные звонки и сообщения с телефона клиента непосредственно перед операцией.
Отдельные признаки установлены для определенных операций. Например, подозрение может возникнуть, если клиент внес более 100 тыс. рублей через цифровую карту и в течение суток пытается перевести деньги за рубеж. Еще один критерий — получение более 200 тыс. рублей через СБП со счета в другом банке с последующим переводом всей или значительной части суммы новому получателю в течение суток.
Аналогичные правила применяются к операциям с цифровыми рублями. Подозрительным может считаться перевод, если получатель находится в базе мошенников либо ранее был признан участником операции, совершенной без согласия клиента.
При этом не каждый необычный перевод означает мошенничество. Нетипичное поведение клиента может привести к ложному срабатыванию системы контроля. Если банк запросит дополнительную информацию, при проведении крупной или нестандартной операции может потребоваться объяснить ее назначение и предоставить подтверждающие документы.
Новости бегут быстрее, чем вы успеваете читать. Следите за ними в нашем Telegram канале
- Женщина выпрыгнула со второго этажа, спасаясь от огня: появились подробности атаки БПЛА под Липецком
- Автомобиль лидера ЛДПР Слуцкого попал в аварию в центре Москвы
- В Госдуме назвали европейские заводы БПЛА целью для ракеты «Орешник»
- WSJ раскрыла возможную причину визита директора ЦРУ Рэтклиффа в Москву
- Буферная зона под контролем США: что предложили для урегулирования конфликта на Украине
